L’art contemporain, longtemps perçu comme un simple objet de décoration ou un investissement réservé à une élite, s’impose depuis quelques années comme une classe d’actifs à part entière capable de générer des rendements (non garantis). Selon une étude réalisée par Artprice, l’art contemporain enregistrerait une performance financière de +4,8 % par an ces 20 dernières années, témoignant d’une certaine résilience de cette classe d’actifs sur le long terme.
Mais comment accéder à ce marché considéré comme opaque et réservé aux connaisseurs et où le prix d’une œuvre qui, lorsque produite par un artiste emblématique, peut se chiffrer à plusieurs centaines de milliers, voire des millions d’euros ? Des sociétés comme Matis, première société française d’investissement dans l’art agréée par l’AMF, simplifient votre investissement dans l’art grâce à ce que l’on appelle du co-investissement. Avec ce type d’investissement, une œuvre est divisée en de nombreuses parts. Chaque part correspond à une fraction de propriété de l’œuvre. Ainsi, au lieu d’acheter l’œuvre entière, vous pouvez acquérir une ou plusieurs de ces parts. Les détails dans cet article !
Pourquoi investir dans l’art contemporain ?
D’après le rapport Hiscox (2023) sur le marché de l’art en ligne, 61 % des acheteurs d’art déclarent avoir l’intention de s’intéresser à l’art fractionné cette année-là comme une nouvelle façon d’investir dans l’art. Plusieurs raisons expliquent l’attrait des investisseurs pour cette classe d’actifs :
Performance du marché de l’art
Le marché de l’art connaît chaque année des performances plutôt satisfaisantes, en particulier l’art dit “blue chip”, qui concerne les œuvres produites par des artistes majeurs, reconnus par les musées et ayant marqué l’histoire de l’art -comme Andy Warhol, Yayoi Kusama, Jean-Michel Basquiat ou encore Yves Klein. En effet, depuis les années 2000, l’indice Artprice 100, qui suit les performances des artistes les plus valorisés en vente aux enchères, s’est apprécié à un taux deux fois supérieur à celui du S&P 500. Attention, ces performances passées ne présagent pas des performances futures. Rappelons également que l’art est un actif non coté qui présente un risque de perte partielle ou totale du capital investi.
Diversification du portefeuille
De plus en plus d’investisseurs s’intéressent également à l’art contemporain, car il leur permet de diversifier leur portefeuille, en complément d’autres investissements plus traditionnels tels que l’immobilier, les actions, les obligations, les fonds communs de placement… Contrairement aux marchés financiers par exemple, qui sont très instables et influencés par des facteurs macroéconomiques, l’art présente en effet l’avantage d’être moins volatile et offre une meilleure protection contre l’inflation.
Comparaison des performances de l’art contemporain par rapport aux autres marchés (bourse, immobilier…)
Pourquoi investir dans l’art contemporain en 2024 plutôt qu’une autre classe d’actifs ? Contrairement à des actifs plus instables comme les actions, qui connaissent régulièrement des variations rapides et imprévisibles, l’art contemporain tend à conserver sa valeur, voire à s’apprécier dans des périodes d’incertitude économique. Attention, il est tout de même important de noter que l’art est un actif non coté, et y investir présente un risque de perte partielle ou totale du capital investi.
L’art contemporain, en particulier, peut être une classe d’actif pertinente pour l’investissement, et permettre de potentiels rendements (non garantis), au même titre que des actifs comme les obligations.
On ne reproche qu’une seule chose à l’art contemporain : le fait qu’il s’agit d’investissement qui requiert de nombreuses années de patience. Toutefois, des sociétés comme Matis proposent des opportunités avec un horizon cible de revente (non garanti), d’environ deux ans. Cela signifie qu’en 2 ans les investisseurs peuvent espérer récupérer leur capital avec les intérêts générés. Attention, cet horizon et ces plus-values ne sont pas garantis. Et rappelons également que l’investissement dans des actifs non cotés présente un risque de perte partielle ou totale du capital investi.
Comment investir dans l’art ?
Il existe plusieurs façons d’investir dans l’art contemporain. La méthode traditionnelle consiste à faire un achat direct. Mais il s’agit d’une option qui nécessite malheureusement de l’expertise significative et surtout un capital considérable. Pour ceux qui souhaitent explorer des méthodes plus accessibles, il existe l’investissement sous forme de club deal comme celui proposé par la société Matis.
1. L’achat direct d’œuvres
Investir directement dans des œuvres d’art exige de vous des connaissances approfondies du marché, et un accès à un réseau. En tant qu’acheteur, vous devez être capable d’évaluer la qualité, l’authenticité et le potentiel de valorisation d’une œuvre. Cela implique aussi de passer par des galeries, des maisons de vente aux enchères ou des foires d’art et aussi d’avoir un capital considérable, le prix d’une œuvre d’art d’artiste connu allant de dizaines de milliers à plusieurs millions d’euros.
2. Via un Club Deal avec Matis
Agréée par l’AMF pour proposer des clubs deals, accessibles à partir de 20 000€, dédiés aux investissements dans l’art contemporain, la société Matis vous offre la possibilité d’investir dans des œuvres d’artistes majeurs du XXe siècle, à travers des clubs deals exclusifs. Voici comment cela fonctionne :
a. Fractionnement des investissements
Un club deal dans le contexte de l’investissement en art fait référence à une structure de financement collaborative où un groupe d’investisseurs se regroupe pour acquérir des œuvres d’art. En investissant via un club deal Matis, vous pouvez accéder à une œuvre d’un artiste reconnu, à partir de 20 000€. Le modèle de fractionnement permet à chacun d’investir une part, rendant l’art accessible à un plus grand nombre de personnes. Cela réduit le risque et diversifie les actifs détenus.
b. Expertise et sélection
Matis dispose d’une équipe de spécialistes qui sélectionnent rigoureusement les œuvres à acquérir. Cela garantit que les investisseurs bénéficient de conseils avisés et d’une sélection d’œuvres prometteuses, minimisant ainsi les risques d’achat. Notez que Matis cible principalement les œuvres des grands noms du XXe siècles, inaccessibles pour la plupart des investisseurs mais dont la cote reste stable.
c. Gestion simplifiée
L’équipe de Matis s’occupe de tout à la place de l’investisseur, de la conservation, de l’assurance et de la revente des œuvres. L’investisseur peut ainsi se concentrer sur les rendements (non garantis) sans se soucier des aspects logistiques.